为真切贯彻落实中央金融责任会议精神，进一步完善金融机构涉刑案件照看，严厉打击金融罪犯，金融监管总局近日转换发布《金融机构涉刑案件照看想法》（以下简称《想法》），自印发之日起执行。
《想法》分为总则、案件界说、信息报送、机构解决、监管解决、监督照看、附则等七章，共四十五条，主要转换内容包括：
一是聚焦防备化解履行性风险。隆起金融业务特征，提高监管精确性和灵验性。
二是优化案件照看经由。前移案件照看责任要点，合理成就案件照看各口头时限条目，擢升案件照看质效。
三是强化要紧案件解决。紧盯要津事、要津东说念主、要津行径，对金融机构各级持重东说念主案件选拔重点监管措施，对要紧案件探询、追责骂责、案情通报从严条目，切实提高犯法违法资本。
四是压实金融机构主体背负。带领金融机构制定并灵验执行案件照看轨制，加强重点口头照看，以案为鉴开展警示讲授，实时阻断罪犯链条和风险外溢。
《想法》是全面加强金融监管、连续擢升监管灵验性的弥留举措，金融监管总局将带领行业作念好《想法》贯彻落实责任，擢升案件照看质效，促进金融高质地发展。
国度金融监督照看总局
对于印发金融机构涉刑案件照看想法的示知
各金融监管局，各战略性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行、金融钞票照看公司、金融钞票投资公司、欢迎公司，各保障集团（控股）公司、保障公司、保障钞票照看公司、待业金照看公司，各金融控股公司：
现将《金融机构涉刑案件照看想法》印发给你们，请除名执行。
国度金融监督照看总局
2024年9月2日
（此件发至金融监管分局与地口头东说念主金融机构）
想法全文
金融机构涉刑案件照看想法
第一章 总 则
第一条 为进一步范例和加强金融机构涉刑案件（以下简称案件）照看责任，建立背负明确、融合高效的责任机制，照章、实时、稳妥解决案件，依据《中华东说念主民共和国银行业监督照想法》《中华东说念主民共和国生意银行法》《中华东说念主民共和国保障法》等法律法例，制定本想法。
第二条 本想法所称金融机构是指在中华东说念主民共和国境内树立的金融控股公司、战略性银行、生意银行、农村迷惑银行、农村信用迷惑社、农村资金互助社、贷款公司、金融钞票照看公司、企业集团财务公司、金融租出公司、汽车金融公司、铺张金融公司、货币经纪公司、信赖公司、欢迎公司、金融钞票投资公司、东说念主身保障公司、财产保障公司、保障钞票照看公司、保障集团（控股）公司、再保障公司、战略性保障公司、互相保障组织、保障专科代理机构、保障牙东说念主。
异邦银行代表处、异邦保障机构代表机构、保障公估东说念主等金融监管总局过火派出机构监管的其他机构适用本想法。
第三条 本想法所称案件照看责任包括案件信息报送、案件解决和监督照看等。
第四条 案件照看责任维持机构为主、属地监管、分级持重、照章解决原则。
第五条 金融机构承担案件照看的主体背负，应当建立与本机构钞票规模、业务复杂进度和内控照看条目相得当的案件照看体系，制定并灵验执行本机构的案件照看轨制，持重本机构案件信息报送、案件解决等责任。
第六条 金融监管总局持重带领、督促派出机构和金融机构的案件照看责任，持重金融监管总局径直监管的金融机构法东说念主总部案件的照看责任，持重案件照看联系监管轨制和信息化成立等责任。
金融监管总局不错提级查处派出机构统治的案件，也不错授权简略指定派出机构查处金融监管总局统治的案件。
第七条 金融监管总局各级派出机构按照属地监管原则，持重辖区内案件照看责任，并承担上司监管部门授权简略指定的联系责任，必要时不错提级查处下级派出机构统治的案件。
第二章 案件界说
第八条 案件是指金融机构从业东说念主员在业务谋划过程中，运用职务便利实施滋扰所在机构简略客户正当权利的行径，已由公安、王法、监察等机关立案查处的刑事案件。
金融机构从业东说念主员违法使用金融机构弥留空缺字据、图章、营业形势等，套取所在机构信用参与罪犯集资等罪犯金融行动，已由公安、王法、监察等机关立案查处的刑事案件，按照案件照看。
第九条 案件风险事件是指可能演化为案件，但尚未达到案件证据程序的磋磨事件。下列情形属于案件风险事件：
（一）金融机构从业东说念主员在业务谋划过程中，涉嫌运用职务便利实施滋扰所在机构简略客户正当权利的行径，金融机构向公安、王法、监察等机关报案，但尚未立案的；
（二）金融机构从业东说念主员被公安、王法、监察等机关立案探询，但无法确定其犯法罪犯行径是否与谋划业务磋磨的。
第十条 有下列情形之一的案件，属于要紧案件：
（一）涉案业务余额等值东说念主民币一亿元（含）以上的；
（二）自案件证据后至案件审结技术任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现款简略等同现款的钞票）等值东说念主民币五千万元（含）以上，且占案发法东说念主机构净钞票百分之十（含）以上的；
（三）性质恶劣、激励要紧负面舆情、变成挤兑简略聚会退保以及可能诱发区域性系统性风险等具有要紧社会不良影响的；
（四）金融监管总局过火派出机构认定的其他属于要紧案件的情形。
第十一条 自查发现案件是指金融机构在日常承办业务简略谋划照看中，通过风险排查、业务搜检、内审监督、纪检监察、巡视巡察以及本机构受理的投诉举报等里面阶梯，主动发现陈迹、主动报案并实时向金融监管总局案件照看部门简略属地派出机构报送案件呈报的案件。
金融机构通过外部转办的投诉举报、外部审计、监管搜检、舆情监测、外部巡视巡察等渠说念发现的案件，不属于自查发现案件。
第三章 信息报送
第十二条 案发机构在瞻念察简略应当瞻念察案件发生后，应当于五个责任日内分裂向属地派出机构和法东说念主总部呈报。派出机构收到呈报后，应当审核呈报内容，于五个责任日内完成案件证据呈报。
金融监管总局径直监管的金融机构在瞻念察简略应当瞻念察法东说念主总部案件发生后，应当于五个责任日内向金融监管总局案件照看部门呈报，并抄送机构监管部门。
金融机构分支机构发生要紧案件的，金融机构法东说念主总部在收到其分支机构案件呈报后，应当审核呈报内容，于五个责任日内向金融监管总局简略属地派出机构呈报。
第十三条 金融机构应当详尽商量联系东说念主员作案时的身份和业务承办机构等身分，按照履行重于状貌的原则，将与案件磋磨最邃密的机构确定为案件报送主体。
第十四条 金融机构里面发生多起案件，且案件之间无关联的，应当分裂报送案件。单一案件触及多家金融机构的，各金融机构应当分裂报送案件。单一案件触及金融机构里面多家机构，且由团结片出机构监管的，不错由较高层级案发机构合并报送案件。
第十五条 涉案东说念主员先后在团结金融机构里面不同机构任职，办案机关通报信息明确任职机构的，由任职机构报送案件；未明确任职机构的，由合乎案件界说的终末任职机构报送案件。涉案机构由不同派出机构监管的，案件报送机构的属地派出机构持重牵头案件解决，其他派出机构对辖区内涉案机构的犯法违法行径进行查处，并实时将查处情况通报牵头部门。
派出机构在案件解决过程中发现辖区外金融机构案件陈迹的，应当按照监管权限，实时向金融监管总局简略属地派出机构叮咛。
第十六条 案件应当昔日呈报、昔日统计，按照监管部门案件证据时代纳入年度统计。案件性质、涉案金额等依据公安、王法、监察等机关的立案信息确定。弗成瞻念察联系信息的，案发机构初步核查后，按照监管权限，由金融监管总局简略属地派出机构认定。
第十七条 案件解决过程中，涉案金额、涉案机构、涉案东说念主员以及涉案罪名等发生要紧变化的，金融机构应当实时报送案件续报。
第十八条 对于公安、王法、监察等机关照章撤案，不予移送查看机关告状，查看机关不予告状，审判机关照章圮绝审理、不予精采贬责、判决无罪简略经监管部门核查不合乎案件界说的，金融机构应当实时铲除案件。
对于已铲除的案件，联系金融机构和东说念主员存在犯法违法行径的，应当照章查处。
第十九条 案件风险事件呈报、续报报送条目与案件一致。金融机构在报送案件风险事件呈报后，应当实时开展核查，连续顾惜事件发扬，合乎案件界说的，实时报送案件呈报；明确不合乎案件界说的，实时铲除案件风险事件。
对于已铲除的案件风险事件，联系金融机构和东说念主员存在犯法违法行径的，应当照章查处。
第四章 机构解决
第二十条 金融机构对案件解决责任负主体背负，主要承担以下职责：
（一）按章程报送案件、案件风险事件等案件信息；
（二）开展涉案业务探询，按章程报送探询呈报；
（三）对案件背负东说念主员进行背负认定并开展追责骂责；
（四）排查并弥补里面照看罅隙；
（五）对变成要紧社会不良影响的要紧案件，实时向处所政府呈报案件情况；
（六）按章程报送案件审结呈报；
（七）对案件进行通报，要紧案件应当开展全员警示讲授。
第二十一条 金融机构应当成立探询组开展涉案业务探询责任。金融机构发生要紧案件简略法东说念主总部径直照看东说念主员涉案的，探询组组长由法东说念主总部持重东说念主担任；分支机构发生非要紧案件的，探询组组长由其上司机构持重东说念主简略联系部门主要持重东说念主担任。
农村迷惑金融机构发生要紧案件的，探询组组长由省级机构持重东说念主简略其照看行持重东说念主担任；不属于省级机构简略照看行照看的农村迷惑金融机构，按照本条第一款章程执行。
第二十二条 涉案业务探询联系责任东要包括：
（一）对涉案东说念主员承办业务进行排查，制定解决有谋划；
（二）查清基本案情，确定案件性质，回想案发原因，查找内控照看存在的问题；
（三）最大限定支持亏本，照章保重机构和客户权利；
（四）建议自查发现案件的认定意见和原理；
（五）作念好舆情照看和流动性风险照看，必要时争取处所政府补助，保重案发机构平素谋划递次；
（六）积极配合公安、王法、监察等机关侦办案件。
第二十三条 金融机构应当在报送案件呈报后六个月内向金融监管总局案件照看部门简略属地派出机构报送探询呈报。弗成如期报送的，应当书面苦求宽限，每次宽限时代不逾越六个月。
第二十四条 金融机构应当制定与本机构钞票规模和业务复杂进度相得当的案件问责轨制简略在问责轨制中明确案件问责情形，报送金融监管总局案件照看部门简略属地派出机构。
国有金融机构应当按照国有企业照看东说念主员处分联系章程，加强对履行组织、辅导、照看、监督等职责东说念主员的讲授、照看、监督，严格依规对案件背负东说念主员开展追责骂责。
第二十五条 金融机构应当分级开展案件追责骂责责任。金融机构发生要紧案件简略法东说念主总部径直照看东说念主员涉案的，追责骂责责任由法东说念主总部牵头开展，其余案件追责骂责责任由案发机构的上司机构牵头开展。
农村迷惑金融机构发生要紧案件简略法东说念主总部持重东说念主涉案的，由省级机构简略照看行依据干部照看权限对案发机构法东说念主总部联系持重东说念主开展追责骂责，其余案件追责骂责由案发机构法东说念主总部持重；不属于省级机构简略照看行照看的农村迷惑金融机构，按照本条第一款章程执行。
第二十六条 金融机构应当精采案发机构案件背负东说念主员的背负，并对其上一级机构联系条线部门持重东说念主、机构分担持重东说念主、机构主要持重东说念主以过火他案件背负东说念主员进行背负认定，对存在案件背负的应当赐与问责。
发生要紧案件的，金融机构除对案发机构过火上一级机构案件背负东说念主员进行背负认定外，还应当对其上一级机构的上司机构联系条线部门持重东说念主、机构分担持重东说念主、机构主要持重东说念主等进行背负认定，对存在案件背负的应当赐与问责。
认定为自查发现案件的，金融机构对主动算作、发现案件的案件背负东说念主员，不错结合其在自查发现案件中起到的作用，恰当松开问责。
第二十七条 金融机构应当针对案件制定整改有谋划，建立整改台账，明确整改措施，确定整改期限，落实整改背负。整改完成后，向属地派出机构呈报整改落实情况；金融监管总局径直监管的金融机构法东说念主总部向金融监管总局机构监管部门呈报总部案件整改落实情况，抄送金融监管总局案件照看部门。
第二十八条 金融机构应当在报送案件呈报后一年内查清犯法违法事实、完成案件追责骂责，向金融监管总局案件照看部门简略属地派出机构报送审结呈报。弗成如期报送的，应当书面苦求宽限，每次宽限时代不逾越六个月。金融机构苦求宽限报送探询呈报的，审结呈报报送时限自动顺延。
金融机构应当实时向金融监管总局简略属地派出机构报送案件王法判决文书。
案件解决责任杀青后，应当保存磋磨档案贵府。
第五章 监管解决
第二十九条 金融监管总局案件照看部门简略属地派出机构应当带领、督促案发机构作念好案件解决。主要承担以下职责：
（一）带领、督促金融机构开展涉案业务探询，实时掌执案件探询和侦办情况，审核联系案件呈报；
（二）带领、督促金融机构开展追责骂责和问题整改；
（三）开展案件探询，对金融机构和案件背负东说念主员的犯法违法行径照章选拔相应监管措施简略实执行政处罚；
（四）对案件是否属于自查发现作出论断；
（五）必要时向处所政府呈报要紧案件情况；
（六）视风险情况组织辖区内金融机构对同类业务进行排查。
第三十条 金融监管总局过火派出机构应当对要紧案件实施现场督导简略非现场督导，对案情复杂、金额弘大、触及面广的要紧案件，原则上应当实施现场督导。
各金融监管局应当加强对辖区内要紧案件解决责任的带领，必要时提级查处简略指定异域派出机构查处要紧案件。
第三十一条 金融监管总局过火派出机构应当重点顾惜各级机构持重东说念主案件，督促案发机构真切分析案发原因、强化轨制经由管控、加强要津东说念主员照看、以案为鉴开展警示讲授。
第三十二条 金融监管总局过火派出机构应当按照监管权限，详尽商量案件触及犯法违法行径的事实、性质、情节、危害成果以及主不雅罪责等身分，春联系金融机构和案件背负东说念主员照章选拔监管措施简略实执行政处罚。
金融监管总局过火派出机构应当严格依据法律、行政法例、监管章程以及行政处罚裁量权的磋磨要务实执行政处罚。对自查发现案件实执行政处罚时，应当商量自查发现情节，依据联系裁量原则，不错照章春联系金融机构和案件背负东说念主员从轻、松开简略不予行政处罚。
第三十三条 案件业务触及多家金融机构的，金融监管总局过火派出机构应当按照穿透原则，照章春联系金融机构和背负东说念主员的犯法违法行径进行查处。
第三十四条 金融监管总局过火派出机构应当加强与公安、王法、监察等机关的相同对接，激动案件信息分享、协同办案。
第三十五条 金融监管总局过火派出机构应当实时对典型案件编发案情通报、风险指示，向金融机构通报作案手法和风险点、建议监管意见。
各金融监管局发布的案情通报、风险指示应当抄送金融监管总局案件照看部门和机构监管部门。
第三十六条 金融监管总局过火派出机构应当严格审核金融机构审结呈报，实时高效激动案件解决，在金融机构报送审结呈报后六个月内完成监管审结。弗成如期审结的，应当书面苦求宽限，每次宽限时代不逾越六个月。
对报送案件呈报后两年内未审结的案件，金融监管总局过火派出机构应当视情节照章对案发机构选拔监管约谈、责令限期整改、下发监管意见书等监管措施，督促案发机构实时审了案件。
对作出不予立案探询决定简略经立案探询决定不予行政处罚的案件，应当在审结呈报中明确，并说明原理。
案件解决责任杀青后，应当保存磋磨档案贵府。
第六章 监督照看
第三十七条 金融监管总局过火派出机构在对金融机构进行监管评级评估、市集准入、现场搜检缱绻制定时，应当体现互异化监管原则，详尽参考案件发生、解决以及自查发现案件等情况。
第三十八条 金融机构应当按照本想法开展案件照看责任。违犯本想法的，由金融监管总局简略属地派出机构依据《中华东说念主民共和国银行业监督照想法》《中华东说念主民共和国生意银行法》《中华东说念主民共和国保障法》等法律法例，选拔相应监管措施简略实执行政处罚。
第三十九条 派出机构违犯本想法，不足时呈报辖区内案件、未按章程解决案件的，由上司监管部门责令其改正；变成要紧不良成果简略影响的，依据联系追责骂责和递次处分章程，精采联系单元和东说念主员的背负。
第四十条 金融机构、金融监管总局过火派出机构应当保守案件照看过程中获悉的国度机要、生意机要和个东说念主诡秘。对违犯掩盖章程，变成要紧不良影响的，应当照章处理。
第七章 附则
第四十一条 本想法所称“从业东说念主员”是指按照《中华东说念主民共和国就业合同法》章程，犯法罪犯行径发生时，与金融机构订立就业合同的在岗东说念主员，金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高档照看东说念主员，订立代理合同的个东说念主保障代理东说念主以及金融机构聘请简略与劳务派遣机构订立契约从事辅助性金融服务的其他东说念主员。
本想法所称“案件背负东说念主员”是指在犯法违法行径发生时，负有背负的金融机构从业东说念主员，包括联系犯法违法行径的实施东说念主简略参与东说念主，以及对案件发生负有照看、辅导、监督等背负的东说念主员。
本想法所称“犯法违法行径”是指违犯法律、行政法例、章程和范例性文献中磋磨银行业保障业监督照看章程的行径。
第四十二条 金融机构涉嫌单元罪犯的，适用本想法。
金融机构组织架构和层级不适用本想法联系条目，案件触及国度机要简略磋磨部门对案件具有非凡章程的，金融机构不错建议苦求，由金融监管总局案件照看部门简略属地派出机构根据履行情况决定案件照看状貌。
第四十三条 本想法由金融监管总局持重讲解。金融监管总局派出机构不错依据本想法制定实施详情。
第四十四条 本想法自印发之日起执行。
第四十五条 本想法成效后，《银行保障机构涉刑案件照看想法（试行）》（银保监发〔2020〕20号）、《中国银监会办公厅对于落实案件防控责任磋磨条目的示知》（银监办发〔2012〕127号）、《银行业金融机构案防责任评估想法》（银监办发〔2013〕258号）、《银行业金融机构案件风险排查照看想法》（银监办发〔2014〕247号）、《中国银保监会办公厅对于银行保障机构涉刑案件信息报送照看磋磨事项的示知》（银保监办发〔2020〕55号）、《银行保障机构要紧案件督导实施详情（试行）》（银保监办发〔2021〕99号）、《农村中小金融机构案件背负精采带领意见》（银监办发〔2009〕38号）、《保障机构案件背负精采带领意见》（保监发〔2010〕12号）同期废止。